Patrice Eric MORIN
Co-gérant et conseiller indépendant transfrontalier, Mont Blanc Finance Sarl
Avec plus 25 ans d'expérience du monde bancaire et financier tant en Europe qu'en Suisse, j'interviens comme praticien dans des missions et comme enseignant sur tous les thèmes d'actualité qui concernent l'univers de la gestion d'actifs et de patrimoine, en France comme en Suisse. En particulier, je crois en l'avenir des bi- ou pluri-localisations en Europe pour bénéficier du meilleur de deux ou plusieurs environnements légaux et réglementaires, tout en conservant les centres historiques de production et de savoir-faire.
A titre d'exemples, je propose les services suivants :
- conseils généraux financiers et fiscaux
- analyse patrimoniale personnalisée
- optimisation patrimoniale ou reconfiguration personnalisée(individus)
- conseils et gestion de patrimoine sous mandat (aide et assistance dans le profilage du risque)
- analyse critique de votre gestion sous mandat actuelle (profil, performances, benchmark,etc.)
- gestion de vos avoirs via des mandats de gestion au sein d'une structure indépendante ou d'une banque, vous offrant un large choix de dépositaires de la Place Financière genevoise
- conseils et intervention directe lors d'implantations d'entreprises étrangères en Suisse (ex : aide et assistance à une implantation réussie d'entreprise)
- formation en finance de tout niveau (personnelle ou professionnelle) sur demande
- optimisation patimoniale de l'entreprise implantée
- sélection d'investissements adaptés et personnalisés
- analyse de faisabilité, montage de produits financiers ad hoc ("green business" aussi) et accompagnement (gestion possible)
- conseils en choix du partenaire de services financiers (banque, assurance, courtier, etc)
- services de conseils complémentaires ou spécifiques individualisés sur demande (mandats de droit suisse)
Aujourd'hui, traversant une crise profonde depuis 2007, le monde bancaire et financier subit des transformations inattendues et souvent mal gérées. Les métiers historiques de la banque s'en trouvent bouleversés, les marges réduites et les coûts augmentés. Des acteurs historiques sont nécessairement amenés à disparaître, de nouveaux entrants plus petits et plus flexibles, partageant des plates-formes de services ou externalisant certaines contraintes vont émerger.
Construire, entretenir, rentabiliser et pouvoir ensuite transmettre un patrimoine mobilier comme immobilier, requiert non seulement un environnement stable sur le long terme (conditions-cadres) mais aussi exige des compétences variées et pointues (expertise) dans de nombreux domaines connexes.
Nombre de pays occidentaux (au sein du G7 comme du G20) n'offrent déjà plus cette sécurité juridique et fiscale tant ils sont étranglés par un endettement gigantesque désormais incompressible et difficilement maîtrisable sur le long terme, qui ne pourra que contribuer à une chute dramatique des actifs et du pouvoir d'achat.
En comparaison, la Suisse fait désormais figure d'exception notable en Europe avec ses performances économiques et budgétaires. Sa culture séculaire de sécurité, de stabilité politique (la fameuse "formule magique")et sa conception d'un libéralisme pragmatique y contribuent durablement.
Je la connais et l'apprécie pour de nombreuses autres raisons depuis fort longtemps, malgré sa complexité apparente... Vous retrouverez aussi mes contributions sous http://wikiforum.rsr.ch
Je suis tout disposé à vous renseigner sur tous ces sujets.
Skype : alpha1263
152 contactsNous exerçons plusieurs métiers autour du conseil en gestion de patrimoine.
Conseiller indépendant en Suisse, spécialiste des questions transfrontalières
Voir notre site www.montblanc-finance.com
Compétence approfondie en fiscalité internationale (LL.M Tax à l'Université de Genève - 2011/2012)
Intervenant extérieur dans le Certificat de Compliance Management 2011 (Université de Genève) en collaboration avec une avocate genevoise.
Par ailleurs, au-delà du monde de la finance pure, nous nous préoccupons aussi de notre avenir commun, c'est pourquoi nous travaillons en ce moment comme conseil sur deux projets d'énergies renouvelables de source différente, l'un en Russie et l'autre en Italie.
2010 - 2010Obtention du Certificat de Compliance Management
2008 - 2009Management d'une équipe de 10 collaborateurs.
Projet de redéfinition de la fonction en vue d'une centralisation des reportings à la clientèle privée.
Modification du reporting pour l'adapter aux meilleures pratiques en vigueur.
Projet d'une directive "reporting" pour bien définir le périmètre d'évolution.
Contacts permanents avec les clients internes et externes du produit reporting.
Visite sur place d'un dépositaire pour vérifier et améliorer la qualité de notre collaboration en matière de reporting client.
2000 - 2008Création ex nihilo du rôle et de la fonction de Portfolio Guardian en banque privée internationale. Equipe de 3 personnes.
But : veille réglementaire internationale en gestion de fortune privée, analyse et surveillance de l'activité de gestion discrétionnaire sous mandat en Suisse et offshore (Nassau et Singapour) et reporting des constats à la DG et aux équipes commerciales produits.
Proposition de programmes centralisés d'analyse avec l'IT.
Formations diverses et intervention dans le certificat suisse en Compliance Management comme praticien du métier.
Participation aux différentes fusions bancaires intervenues en Suisse et adaptation du mode de suivi de l'activité selon son développement.
